尊敬的客戶(hù)：

　　為落實(shí)《中國人民銀行關(guān)于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》(下稱(chēng)《通知》）（銀發(fā)【2016】261號文）有關(guān)要求，現將相關(guān)事宜公告如下：

　　一、加強賬戶(hù)管理

　?。ㄒ唬┳?016年12月1日起，同一人在我行只能開(kāi)立一個(gè)Ⅰ類(lèi)戶(hù)（如長(cháng)江卡、活期存折）。請客戶(hù)配合我行對客戶(hù)持有多個(gè)I類(lèi)戶(hù)的排查清理工作，具有合理用途的賬戶(hù)將不受影響。

　?。ǘτ诒蝗珖髽I(yè)信用信息公示系統列入“嚴重違法失信企業(yè)名單”，以及經(jīng)我行核實(shí)發(fā)現存在單位注冊地址不存在或者虛構經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所等異常情況的單位，我行將拒絕開(kāi)戶(hù)。

　?。ㄈ┰谖倚行麻_(kāi)戶(hù)且開(kāi)戶(hù)次日起6個(gè)月內無(wú)交易記錄的賬戶(hù)，我行將按《通知》暫停其非柜面業(yè)務(wù)。單位和個(gè)人客戶(hù)重新核實(shí)身份后，可以恢復其業(yè)務(wù)。

　?。ㄋ模τ诙嗳耸褂猛宦?lián)系電話(huà)號碼開(kāi)立和使用賬戶(hù)的情況，我行將進(jìn)行排查清理；對無(wú)法證明其合理性的，我行將按照《通知》規定，暫停相關(guān)賬戶(hù)的非柜面業(yè)務(wù)。

　　二、防范電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪

　?。ㄒ唬┳?017年1月1日起，經(jīng)設區的市級及以上公安機關(guān)認定并納入電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺“涉案賬戶(hù)”名單的，我行將暫停該賬戶(hù)全部業(yè)務(wù)及開(kāi)戶(hù)人在我行開(kāi)立其他賬戶(hù)的非柜面業(yè)務(wù)權限，并通知涉案賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人重新核實(shí)身份；如開(kāi)戶(hù)人接到我行通知，請攜帶相關(guān)證照/身份證件于3日內至我行網(wǎng)點(diǎn)柜面核實(shí)身份，我行核實(shí)身份信息及賬戶(hù)開(kāi)立意愿無(wú)誤后，可恢復除涉案賬戶(hù)外的其他賬戶(hù)柜面業(yè)務(wù)。

　?。ǘ┤缒l(fā)現被他人冒名開(kāi)立賬戶(hù)，請立即攜帶身份證件至我行柜面，并出具被冒用身份開(kāi)戶(hù)和同意銷(xiāo)戶(hù)的申請，我行將為您辦理銷(xiāo)戶(hù)。

　?。ㄈ┳?017年1月1日起，對經(jīng)設區的市級及以上公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買(mǎi)銀行賬戶(hù)(含銀行卡，下同) 或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人，我行將在5年內暫停其現有銀行賬戶(hù)的非柜面業(yè)務(wù)，3年內不為其新開(kāi)立賬戶(hù)。

　?。ㄋ模┪倚性谵k理單位/個(gè)人開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現冒用他人身份情形的，將立即向公安機關(guān)報案并將被冒用的身份證件移交公安機關(guān)。

　　三、加強轉賬管理

　　自2016年12月1日起：

　?。ㄒ唬┦褂梦倚虚L(cháng)江卡通過(guò)ATM（自動(dòng)柜員機）向非同名銀行賬戶(hù)轉賬時(shí)，我行將在受理24小時(shí)后辦理轉出。在我行受理后24小時(shí)內，客戶(hù)可以通過(guò)我行96036客服人工服務(wù)申請撤銷(xiāo)轉賬。

　?。ǘ┠谖倚修k理轉賬業(yè)務(wù)的，我行將提供實(shí)時(shí)到賬、普通到賬、次日到賬等多種轉賬方式選擇，您可根據實(shí)際需要選擇后辦理。

　?。ㄈ┪倚袑挝?個(gè)人客戶(hù)非柜面轉賬實(shí)行限額控制，您可前往我行網(wǎng)點(diǎn)柜面修改限額。

　?。ㄋ模τ趩挝汇y行賬戶(hù)非柜面轉賬單日累計金額超過(guò)100萬(wàn)元、個(gè)人銀行賬戶(hù)非柜面轉賬單日累計金額超過(guò)30萬(wàn)元的交易，我行進(jìn)行大額交易提醒，單位、個(gè)人客戶(hù)確認后方可轉賬。

　　給您帶來(lái)不便，敬請諒解。

　　鄭重提示：我行在排查清理、核實(shí)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人身份過(guò)程中，不會(huì )以任何理由要求開(kāi)戶(hù)人提供密碼、短信驗證碼等敏感信息，也不會(huì )以任何理由要求開(kāi)戶(hù)人進(jìn)行轉賬等涉及賬戶(hù)資金的操作。

　　特此公告

　　江蘇長(cháng)江商業(yè)銀行股份有限公司

　　二〇一六年十二月一日